[독서후기] 부의 시작 (ETF만으로도 꼬박꼬박 연 40% 수익 내는 법)

안녕하세요, 메모덕후입니다.

오늘은 오랜만에 <부의 시작>이라는 책을 읽고 독서 후기를 남겨보겠습니다.

 

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이 책은 유튜브에서 저자 박민수님의 영상을 먼저 본 뒤 접하게 되었습니다.

초보자가 이해하기 쉬운 부분부터 아주 딥한 부분까지 모두 다루고 있어서,

ETF 초보 투자자분들이 개념 정립으로 보시면 좋을 책이라 생각됩니다.

 

저자는 주식투자로 7년 만에 3,000만원을 8억으로 만들었다고 하고,

8억으로 목동 아파트를 사서 20억이 되었다고 하니^^

집이 없는 무주택자는 집부터 사고 싶어지네요...ㅎ

 

 

 

 

https://book.naver.com/bookdb/book_detail.nhn?bid=21010250

부의 시작

 

 

목차

PROLOGUE 주린이여, ETF를 50% 이상 담아라

 

PART1

부의 시작을 알리는 ETF 고수익 전략

 

01 ETF가 펀드, MMF, 주식보다 매력적인 이유

투자레슨| 네이버 포털 등으로 ETF를 쉽게 찾아라

02 ETF 투자에 손절매란 없다

투자레슨| ETF 추종 기초지수 확인은 필수다

03 이기는 싸움에만 뛰어드는 스마트한 투자자가 되자

투자레슨| 투자 전 NAV와 iNAV를 확인하자

04 246전법으로 손실 날 때마다 분할매수하라

05 위험률 제로에 도전, 분산에 분산을 더하라

06 축구감독처럼 4:3:3 전략을 추구하라

07 급락장을 이용해 큰 수익을 내라

투자레슨| ETF 발행시장과 유통시장을 구별하라

08 시장에 대응하려면 짧은 호흡이 유리하다

09 ETF 목표 수익률 40%에 도전하라

투자레슨| LP가 쉬는 단일가매매엔 투자에 주의하자

10 본인의 투자성향에 따른 전략을 세워라

11 업종, 원자재, 대표지수 ETF에 주목하자

투자레슨| 괴리율이 큰 ETF 투자에 주목하자

12 ETF MIX 전략으로 위험성은 낮추고 수익성은 높여라

13 사이클 대세 상승에 먼저 올라타라

투자레슨| 선물 ETF 롤오버 비용에 주의하라

14 실적개선 뉴스에 집중하라

15 전문가 집단의 공통의견을 수렴하라

16 ETF 적립식으로 투자해 리스크를 줄이자

투자레슨| 해외자산에 투자하는 ETF 환헤지를 먼저 확인하라

 

PART2

차곡차곡 부를 쌓는 ETF 노후대비

 

01 노후를 지켜 줄 연금제도를 공부해 두자

투자레슨| 투자수익과 분배금, 두 마리 토끼를 노려라

02 연금계좌를 ETF로 운용하라

03 ISA 계좌로 투자 수익과 절세효과를 누려라

투자레슨| 주택연금이 부족한 노후자금을 책임진다

04 ETF세금을 줄이는 절세전략을 노려라

05 은퇴시점만 정해 놓으면 알아서 투자해 주는 TDF를 이용하라

06 연금투자 절세전략에 집중하자

투자레슨| 만 65세부터는 국민연금이 든든한 은퇴자금이다

 

PART3

7단계 종목분석으로 돈 되는 ETF 찾기

 

01 네이버 포털을 활용해 ETF 종목분석표를 만들자

02 1단계 ETF 개요를 한눈에 확인하기

03 2단계 구성종목 상위 3~5개 종목 집중 점검

04 3단계 최근 3년간 차트를 분석하라

05 4~6단계 괴리율, 분배금, 비교 ETF를 분석하자

06 7단계 최종 매수 전에 내 생각을 더하자

 

PART4

40% 수익 내는 ETF 섹터별 투자법

 

01 시장평균수익률, 마음 편하게 대표지수 ETF에 투자하라

① 국내 대표지수를 추종하는 ETF로 시장 평균수익률을 노려라

② 미국 대표지수에 투자하는 ETF에 주목하라

③ MSCI 지수를 추종하는 ETF에 주목하라

④ 중국본토 거래소와 홍콩거래소를 알아 두자

⑤ 중국에 투자하겠다면 중국(홍콩) ETF에 주목하라

⑥ 일본의 경제성장을 기대한다면 일본 ETF에 주목하라

⑦ 선진국 대비 높은 변동성, 신흥국 ETF에 주목하라

 

02 10년 후 세상의 판도를 바꿀 전기차 시장에 투자하라

① 미래 성장산업, 2차전지 ETF에 장기투자하라

② 에너지화학 ETF로 2차전지와 신재생 에너지에 투자하라

③ 모빌리티의 강자, 자동차와 현대차그룹에 투자하라

④ 전기차 그룹으로 변신할 LG그룹 ETF에 주목하라

 

03 삼성전자 등 반도체에 집중한다면 IT ETF에 투자하라

① 반도체는 매력적인 미래 산업이다

② 삼성전자에 투자하려면 IT ETF에 주목하라

③ 삼성그룹 ETF에 투자하려면 각 계열사의 비중을 보라

④ 우량 대형주만 모두 모은 ESG ETF에 주목하라

 

04 미래산업 ETF로 장기 성장성에 베팅하라

① 국가가 밀어 주는 미래 성장주 뉴딜 ETF에 주목하라

② 5G시대, 이동통신 관련 ETF에 주목하라

③ 성장산업을 포함하고 있는 액티브 ETF에 주목하라

④ 기술주 중심 4차산업 ETF에 주목하라

 

05 강한 반등을 주는 바이오(헬스케어) ETF에 투자하라

 

① 급락장, 바이오(헬스케어) ETF에 주목하라

② 바이오, 헬스케어, 의료기기 ETF를 알아 두자

③ 해외시장 바이오기업에 투자하는 ETF를 알아 두자

06 플랫폼에 투자하겠다면 소프트웨어 ETF에 투자하라

① 네이버, 카카오와 함께 가는 소프트웨어 ETF에 주목하라

 

07 안정적 인컴형 자산, 배당 관련 ETF에 투자하라

① 고배당주 투자방법을 알아 두자

② 4월 분배락 대비 사전 매도전략을 고려하자

③ 장기 안정적 배당 목적, 부동산 인프라 ETF 또는 리츠 ETF에 주목하라

④ 안정적인 배당수익을 노린다면 고배당 ETF에 주목하라

⑤ 동학개미 거래량 증가, 증권 ETF에 투자하라

⑥ 고배당과 주가 저변동성, 은행 ETF에 주목하라

⑦ 금리인상, 보험료인상에는 보험 ETF에 주목하라

⑧ 대형주를 포함하고 있는 국내 우선주 ETF에 주목하라

 

08 인플레이션 기대감이 있는 원자재 관련 ETF에 투자하라

① 원자재 ETF 투자 전 주의해야 할 이슈들에 주목하라

② 국제유가 급등을 기대한다면 원유 ETF에 주목하라

③ 불황에 경기회복을 기대한다면 구리(금속) ETF에 주목하라

④ 불황에는 금, 활황에는 은에 주목하라

⑤ 흉년에는 농산물 가격급등에 대비하라

 

09 글로벌 한류에 미소 짓는 ETF에 투자하라

① 컨택트 세상을 꿈꾼다면 여행레저, 운송 ETF에 주목하라

② 중국소비 심리 회복에 따른 화장품 ETF에 주목하라

③ 신작 출시 게임 ETF에 주목하라

④ K-콘텐츠의 힘, 미디어 ETF에 주목하라

 

10 기업 규모와 특징에 따른 ETF 투자전략을 세우자

① 대표지수와 비슷한 흐름을 지닌 대형주 ETF에 주목하라

② 중소형주의 변동성 리스크를 줄이려면 중소형 ETF에 투자하라

③ 소비와 산업에 관련된 ETF에 주목하라

 

11 경기회복에는 건설·중공업·철강 ETF에 베팅하라

① 건설규제 완화와 금리인하 시에는 건설 ETF에 주목하라

② 조선 수주 뱃고동을 기대한다면 중공업 ETF에 주목하라

③ 경기회복을 기대한다면 철강 ETF에 주목하라

 

12 안전함에 수익률을 더한 채권혼합 ETF에 투자하라

① 안정적인 투자를 원한다면 채권 ETF 투자가 답이다

② 국내외 채권 ETF를 알아 두자

③ 채권에 주식을 더하는 혼합형 ETF에 주목하라

 

13 국내기타형 ETF 투자전략을 세우자

① 패시브+알파, 스마트베타 투자전략을 알아 두자

② 곱버스(인버스2X), 레버리지 ETF는 단기투자 목적이다

③ 미국 달러 환율변화, 달러 ETF에 주목하라

④ 박스피 횡보장이 예상되면 커버드콜 ETF에 주목하자

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[ETF 개념]

 

*ETF 운용사

KODEX 삼성자산운용 TIGER 미래에셋자산운용

KBSTAR 케이비자산운용 KINDEX 한국투자신탁운용 ARIRANG 한화자산운용 KOSEF 키움자산운용

 

 

*관련 사이트

-한국예탁결제원 증권정보포털 www.seibro.or.kr : 3년간의 분배금 정보

-ETF CHECK https://www.etfcheck.co.kr/mobile/rank/cash : 상위 20위 고배당주

 

 

[세금과 연금]

 

*세금체계

-국내주식형 ETF : 매매차익은 비과세, 분배금은 15.4% 세금 (연금계좌에서 수령하면 괜히 3.3~5.5%의 세금을 내야하는 꼴)

-국내기타형 ETF : 매매차익 & 분배금 모두 15.4% 세금

 

-금융소득은 연 2,000만원이 넘으면 종합과세 됨.

그러므로 국내기타형 ETF 장기투자라면 연 2,000만원 수익은 넘지 않도록 연마다 적당히 매도&재매수 필요.

 

 

*연금계좌 종류

-개인연금 : 연금저축

-퇴직연금 : DB(확정급여형), DC(확정기여형), IRP(개인형퇴직연금)

DB와 DC는 회사가, IRP는 개인이 돈을 불입

55세 이전에 직장에서 퇴사하면 DB나 DC에 들어 있던 퇴직연금을 IRP 계좌로 옮겨야 함.

퇴직연금계좌로 ETF 매매 시 증권사 위탁수수료(매매수수료)를 지불하지 않아도 된다. 전체 퇴직연금 수수료를 별도로 지불하기 때문에 위탁수수료가 없음.

 

 

*연금계좌 세금

-2021년 기준, 연금은 연간 1,200만원까지(실제 연금 수령액 기준) 분리과세를 적용.

1,200만원이 초과되면 다음 연도에 다른 소득과 합산해 전액을 종합과세 함.

중도해지하면 기타소득세(분리과세)를 16.5% 내야해서, 세액 공제를13.2% 받았다면 손해가 됨.

-> 그러니까 가입과 납입에 신중하자

 

-퇴직급여를 연금계좌에서 일시금이 아닌 연금으로 수령하면 퇴직소득세를 30% 경감한다.

 

 

*TR ETF

분배금을 지급하지 않고 재투자하는 ETF. Total Return Index.

연금계좌에 더 맞음(과세이연효과). 매매차익 15.4% 세금 있음.

 

 

*ISA

손익통산 200만원까지 비과세. 초과분은 9.9% 분리과세.

200만원을 충족하면 해약하는 방법, 또는 연금계좌로 이전하는 방법도 있음.

 

 

[배당]

 

-고배당주

예) 시가배당률 8% 사서 6%에 팔아도 주가는 30% 이상 오른다.

연말 배당락 이후 주가가 많이 내린다. (연초에 매수하고 연말에 매도 할수도)

 

-ETF  분배금은 보통 4월말 기준이 가장 크다.

 

-연말 배당락 시점에 분배금만큼 미리 NAV에 반영해 놓는다.

 

-종합과세를 피하고 싶다면 4월 분배락 이전에 매도

 

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(생각해볼 사항)

-연금을 종합과세 안되게 받도록?

-퇴사할 때 퇴직금을 IRP로?